При выборе банка-партнера необходимо основываться на определенного рода информации. Сам банк конечно предоставляет информацию, но не всю. По сути нет информации, кто владеет банком, кто руководит, а ведь именно от этих лиц зависит судьба денег, которые Вы доверяете банку. В серии статей мы расскажем Вам о том, кто владеет банками и руководит ими.
Золото-Платина Банк – самый крупный по размеру совокупных активов банк в Свердловской области. Пожалуй, все жители Екатеринбурга знают, что руководитель банка - Гусев Олег Андреевич. Однако истинных владельцев этого «бизнеса» не видно, поскольку они находятся далеко за пределами нашей страны.


Золото-Платина Банк является открытым акционерным обществом, то есть его акции могут свободно покупаться и продаваться. На сегодня лишь 14,17% уставного капитала (УК) банка принадлежит местной организации – ОАО Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов. Львиная же доля – 76,66% принадлежит четырем московским закрытым акционерным обществам. А учредителями (владельцами) этих фирм, причем всех четырех, на 100% являются зарегистрированные в оффшорных зонах (на Кипре) организации, которые по сути и есть реальные получатели прибыли банка. Видимо, у этих иностранных организаций есть свои учредители. Скорее всего, это физические лица.


Конечно, может быть данный ход – лишь грамотно спланированный уход от налогов. Однако все может быть и иначе.


Руководство




Состав руководящих органов ОАО «Золото-Платина Банк», как у любого акционерного общества, стандартный: наивысший орган – общее собрание акционеров, на котором акционеры утверждают состав совета директоров банка и его председателя. Этот орган принимает только стратегические решения, но может вмешаться и в текущее управление. А для управления банком назначается Правление банка во главе с председателем. Правление и есть тот орган, который осуществляет текущее руководство банков.


Однако, начнем с Совета банка. В Совет директоров ОАО Золото-Платина Банк входят:


Председатель совета: Тимофеев Николай Иванович


Члены совета: Амиртаев Куанышбек Ганиевич, Безумов Алексей Александрович, Григорьев Алексей Владимирович, Гусев Олег Андреевич, Девяшин Александр Викторович, Климов Дмитрий Леонидович, Смоленский Николай Александрович, Фисенко Алексей Григорьевич.


Из всех перечисленных лиц лишь Гусев О. А. владеет акциями банка, но его доля составляет всего 0,006% УК общества. Однако наиболее интересным являются факты предыдущей и нынешней работы членов совета директоров. Многие из них являются членами советов в ряде других банков группы Смоленского - СБС-Агро. Однако есть и «местные» банкиры – члены совета директоров банка «Северная Казна» (Тимофеев Н. И., Фисенко А. Г.). в целом можно сказать, что в совете директоров объединены представители следующих структур: группы СБС-Агро, ФПГ «Драгоценности Урала», ОАО «Ювелиры Урала».


Амиртаев Куанышбек Ганиевич занимает следующие должности: Член Совета Директоров АКБ «Северо-Западное ОВК», Член Совета Директоров АКБ «СбС-АГРО-Петербург», Член Совета Директоров АКБ «СБС-АГРО», Главный Советник Правления АКБ «СБС-АГРО», Первый зам. генерального директора ЗАО «Управляющая компания Финансово-Промышленной федерации», Член Совета Директоров АКБ «Золото-Платина-Банк», Председатель Совета Директоров АК «Роспищинвест», Член Совета Директоров АКБ «Башпромбанк».


Безумов Алексей Александрович занимает следующие должности: Член Совета Директоров ОАО Башпромбанк, Член Совета Директоров АКБ «Золото-Платина-Банк», Первый зам. Председателя Правления АКБ «Золото-Платина-Банк».


Григорьев Алексей Владимирович занимает следующие должности: Член Наблюдательного Совета SBS-AGRO Bank Netherlands N/V/, Член Совета Директоров ЗАО «ИНКАХРАН», Член Совета Директоров ЗАО «ОРК», Член Совета Директоров ОАО «Башпромбанк», Член Совета Директоров ОАО «Капитал и здание», Член Совета Директоров ЗАО «ОДК», Председатель Совета Директоров АКБ «Поволжское ОВК», Председатель Совета Директоров Небанковская кредитная организация «Объединенная расчетная система», Член Совета Директоров АКБ «Сибирское ОВК» (владеет акциями), Председатель Совета Директоров Банк «Первое ОВК» (владеет акциями), Член Совета Директоров АКБ «Северо-Западное ОВК» (владеет акциями), Член Совета Союза кредитных организаций «Финансово-Промышленная федерация», Член Совета Директоров ЗАО «Управляющая компания Финансово-промышленной федерации», Генеральный директор ЗАО «Управляющая компания Финансово-Промышленной федерации», Член Совета Директоров КБ «Конэкагропром», Член Совета Директоров ЗАО «СТБ-Карт», Член Совета Директоров АКБ «Золото-Платина-Банк», Член Совета Директоров АК «Роспищепром».


Гусев Олег Андреевич занимает следующие должности: Член Совета Директоров ОАО «ЦК ФПГ «Драгоценности Урала», Член Совета Директоров ОАО «Екатеринбургский телеграф», Член Совета Директоров ЗАО «Уральская Золото-Платиновая компания» (владеет акциями), Член Совета директоров ОАО Башпромбанк, член Совета директоров АКБ «Золото-Платина-Банк», Председатель Правления АКБ «Золото-Платина-Банк».


Девяшин Александр Викторович занимает следующие должности:Директор Красноярского регионального филиала АКБ «СБС-АГРО», Председатель Совета Директоров АКБ «Сибирское ОВК», Председатель Совета Директоров КБ «Конэкагропром», Член Совета Директоров АКБ «Золото-Платина-Банк», Член Совета Директоров Союз кредитных организаций «Финансово-промышленная федерация».


Климов Дмитрий Леонидович занимает следующие должности:


Член Совета Директоров Небанковская кредитная организация «Объединенная расчетная система»


Председатель Правления Небанковская кредитная организация «Объединенная расчетная система»


Член Совета Директоров АКБ «поволжское ОВК»


Член Совета Директоров АБ «Роспищинвест»


Член Совета Директоров АКБ «Северо-Западное ОВК»


И.о. Генерального Директора ЗАО «ИНКАХРАН»


Член Совета Директоров ЗАО «СТБ КАРТ»


Смоленский Николай Александрович занимает следующие должности:


Член Совета Директоров ЗАО «ОДК»


Член Совета Директоров ЗАО «СТС»


Член Совета Директоров Союз кредитных организаций «Финансово-Промышленая федерация»


Член Совета Директоров ЗАО «ОРК»


Член Совета Директоров ЗАО «Управляющая компания Финансово-Промышленной федерации»


Член Совета Директоров АКБ «Поволжское ОВК»


Член Совета Директоров Банк «Первое ОВК»


Член Совета Директоров АК «Роспищинвест»


Член Совета Директоров АКБ «Северо-Западное ОВК»


Член Совета Директоров КБ «Конэкагропром»


Член Совета Директоров АКБ «Сибирское ОВК»


Член Совета Директоров АКБ «Золото-Платина-Банк»


Фисенко Алексей Григорьевич занимает следующие должности:


Генеральный директор ЗАО «Уральская Золото-Платиновая компания» (владеет акциями)


Член Совета Директоров ОАО «Екатеринбургский завод ОЦМ» (владеет акциями)


Член Совета Директоров ОАО «ЦК ФПГ «Драгоценности Урала»


Член Совета Директоров ОАО Банк «Северная Казна»


Член Совета Директоров ОАО «Уральский завод химреактивов»


член Совета директоров АКБ «Золото-Платина-Банк»


Тимофеев Николай Иванович занимает следующие должности:


Генеральный директор ОАО «Екатеринбургский завод ОЦМ» (владеет акциями)


Член Совета Директоров ОАО Банк «Северная Казна»
Председатель Совета Директоров ЗАО «Уральская Золото-Платиновая-Компания» (владеет акциями)


Председатель Совета Директоров ОАО «Ювелиры Урала»


Председатель Совета Директоров ОАО «ЦК ФПГ «Драгоценности Урала»


Член Совета Директоров ОАО «Уральский завод химреактивов»


Председатель Совета директоров АКБ «Золото-Платина-Банк»


Теперь перейдем к правлению банка. В его состав входят:


Председатель правления Гусев Олег Андреевич


Первый заместитель председателя правления Безумов Алексей Александрович
Заместители председателя правления: Меркурьев Олег Евгеньевич (владеет акциями АКБ Золото-Платина Банк), Шлыков Виталий Валерьевич, Шульгин Владимир Константинович (владеет акциями АКБ Золото-Платина Банк).


Шлыков Виталий Валерьевич ранее работал в АКБ СБС-Агро.


Именно перечисленные люди руководят банком.


Однако, переводя прибыль в оффшоры, Золото-Платина Банк оставляет инвестиции и в экономике региона. Так, банк является соучредителем следующих компаний:


ЗАО «Монацит»


ООО «Инвестиционная компания «Золото-Платина-Инвест»


ООО «Торговый дом «Вариант»


Негосударственная некоммерческая благотворительная общественная организация «Научный Демидовский Фонд»


Проблемы


Начало проблем Золото-Платина Банка следует искать в сентябре 1999, когда СБС-Агро переуступил Золото-Платина Банку требование к МинФину Удмуртии стоимостью 45 млн. руб. Как известно, СБС-Агро находится под управлением Агентства по Реструктуризации Кредитных Организаций. И АРКО занято тем, что пытается вернуть хорошие активы назад в СБС-Агро, чтобы расплатиться со вкладчиками. Таким как раз и рассматривается кредит, выданный МинФину Удмуртии данным банком. Но, как было сказано, право требования по данному кредиту было отдано Золото-Платина Банку без извещения об этом заемщика (МинФина Удмуртии). АРКО подало иск в Арбитражный суд о признании сделки уступки права требования недействительной. Таким образом над Золото-Платина Банком нависла угроза потерять активов на 45 млн. руб. Рассмотрение дела должно было состояться 28 ноября.


Однако на этом проблемы не закончились. По некоторым сведениям, в этот же момент появилась гарантия банка, которую банк должен был немедленно оплатить. Сумма – 20 000 USD. Казалось бы, для банка с активами в 5 млрд. это не должно составлять проблем. Но кроме этих проблем у банка в последние два месяца (сентябрь, октябрь) значительно выросла просроченная задолженность по предоставленным клиентам кредитам. Причем банк стал лидировать по уровню просроченной задолженности по Свердловской области.


Видимо, руководство банка решило спасти хотя бы хорошие активы. Пришлось подключить еще один банк – Асбестбанк. По некоторым данным, в начале ноября Асбестбанк выпусти собственных векселей на значительную сумму (почти 25% от суммарных активов Асбестбанка).


14 ноября состоялось внеочередное собрание акционеров Асбестбанка. На нем было принято решение об увеличении Уставного капитала путем размещения дополнительных акций на сумму около 300 млн. руб. Акции размещаются по закрытой подписке. Было принято решение заключить крупную сделку – продать 25% от ранее размещенных акций банка. Также было принято решение внести изменения в учредительные документы: вместо слов «закрытого акционерного общества «Асбестовский городской коммерческий банк» (ЗАО «Асбестбанк») включить слова «Коммерческого банка «Драгоценности Урала» (закрытое акционерное общество) (КБ «Драгоценности Урала» ЗАО)». В Главе «Общие положения» заменено фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование Банка на Коммерческий банк «Драгоценности Урала» (закрытое акционерное общество) (КБ «Драгоценности Урала» ЗАО). В пункте «Место нахождения» указать новый юридический адрес Банка: Россия, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Гагарина, 14 и почтовый адрес: 620062, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Гагарина,14.


Вот и все: бывшие владельцы Золото-Платина Банка покупают Асбестбанк, куда и переводят не только хорошие активы, но и клиентов. И таким образом АРКО остается ни с чем, точнее, со значительно уменьшившимся в размерах Золото-Платина Банком.


По материалам ЦБ РФ, РБК, АЗИПИ
Информация о составе учредителей, о составе Совета директоров и Правления Золото-Платина Банка приведена по состоянию на 01.04.2000 г.