Ранее УрБК сообщило, что Банк России, вероятно, выступит с идеей внесения поправок в Гражданский кодекс и банковское законодательство, разрешающих банкам отказывать клиентам в открытии счета и проведении операций в случае, если у них есть сомнение в происхождении денег, что позволит банкам защищать себя от «грязных» денег. Комментируя такую вероятность, зам. председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин отметил, что в данный момент нет объективной необходимости для внесения поправок. По словам Е. Болотина в мире существуют два критерия подозрительности вкладчика: внесение крупной суммы наличными и постоянное пополнение вклада небольшими суммами. «Однако эти критерии неприменимы в России. Во-первых, в наших условиях человек предпочтет вложить крупную сумму денег в ту отрасль экономики, где оборот быстрее, чем в банке или перевести деньги за рубеж. Во-вторых, для России нормальна ситуация, когда вклад регулярно пополняется небольшими суммами денег, поскольку у нас преобладает наличный оборот денег в отличие от США и Европы. Для российских условий необходимо прежде разработать критерии подозрительности клиента и, лишь потом проводить изменения в законодательстве. Иначе можно перегнуть палку, нарушить права клиентов», – считает Е. Болотин.