Урало-сибирский банк социального развития
8 февраля 2001 (11:31)
Уралсибсоцбанк создавался как государственная структура, основным учредителем которой на первоначальном этапе было Отделение Пенсионного Фонда РФ по Свердловской области. Однако по мере становления и развития банка доля участия государства и его органов в уставном капитале сокращалась.
Судя по размеру совокупных активов банк можно отнести к группе средних — его совокупные активы составляют более 1,5 млрд руб., размер уставного капитала — 58 682 тыс. руб. Операции банка главным образом связаны с клиентами, работающими в реальном секторе. Около 50% активов сосредоточено в кредитном портфеле банка. Однако значительную долю в активах занимает и финансовый сектор.
На втором месте стоят, как и у других банков с госучастием (СКБ-банк, Уралпромстройбанк), коммерческие организации, находящиеся в собственности РФ.
Кредитный портфель распределен по отраслям следующим образом (по состоянию на 21.11.2000 г.):
– электроэнергетика и связанные с ней отрасли 18 %;
– черная и цветная металлургия 18 % ;
– машиностроение 10 %;
– пищевая промышленность 10 %;
– дорожное строительство 12 %;
– транспорт и связь 10 %;
– химическое производство 3 %;
– розничная и оптовая торговля 9 %;
– другие отрасли 6 %;
– физические лица и частные предприниматели 5 %.
В 1999 г. банк был преобразован из паевого в акционерный. Банк является закрытым акционерным обществом, уставный капитал (УК) которого составляет 58 682 тыс. руб.
Руководство
В Совет директоров ЗАО Уралсибсоцбанк входят Председатель Совета Четверкин Леонид Геннадьевич,члены Совета: Арефьев Владимир Николаевич, Баринов Василий Александрович, Змитрович Анатолий Евгеньевич, Кузнецов Владимир Федорович, Чепулянис Виктор Антонович,Чувилкин Андрей Васильевич.
Помимо указанных выше должностей эти лица занимают следующие должности: Четверкин Леонид Геннадьевич — зам. генерального директора по финансам ОАО «Свердловэнерго»; Арефьев Владимир Николаевич — главный бухгалтер ГУП «Уральский электрохимический комбинат»; Баринов Василий Александрович — член Совета директоров ЗАО «Серебряный мир», глава представительства компании «Pilkington Investments», Председатель Совета директоров ООО «Фирма «РПК»; Змитрович Анатолий Евгеньевич — член Совета директоров и генеральный директор ОАО «ЕТС», член Совета директоров ЗАО «ТелеРос-Екатеринбург»; ранее также занимал должность зам. начальника центра правительственной связи Свердловской области — ФАПСИ при Президенте РФ; Кузнецов Владимир Федорович — генеральный директор ГП «Уралэнергоавиация»; Чепулянис Виктор Антонович — главный советник губернатора Свердловской области (в свое время был исполнительным директором фонда «Горнозаводской Урал»); Чувилкин Андрей Васильевич — зам. управляющего Отделения Пенсионного Фонда по Свердловской области, ранее входил в Правление Банка.
Следующий орган непосредственного управления — Правление банка.
Председатель Правления Вшивцева Марина Николаевна.
Члены Правления: Викулова Валентина Николаевна, Пономарев Михаил Викторович (зам. Председателя Правления), Садыкова Раиса Шакуровна, Фабрикант Евгений Борисович, Федотов Олег Юрьевич (зам. Председателя Правления).
Помимо перечисленных должностей указанные лица занимают следующие должности: Викулова Валентина Николаевна — главный бухгалтер; Садыкова Раиса Шакуровна — начальник службы внутреннего контроля; Фабрикант Евгений Борисович — начальник юридического управления.
Помимо перечисленных лиц в составе Правления после проведения второй эмиссии должен был появиться седьмой член — А. Н. Щур, начальник кредитного управления.
Таким образом, по результатам анализа состава членов Совета директоров можно сделать вывод, что некоторые доли в УК Уралсибсоцбанка принадлежат ОАО «Свердловэнерго» и ОАО «ЕТС».
Однако состав учредителей банка вскоре может поменяться: происходит реструктуризация РАО «ЕЭС» (основного учредителя ОАО «Свердловэнерго») а также слияние четырех крупнейших местных компаний, работающих на рынке связи, по результатом которого все ранее выделившиеся из ОАО «Уралтелеком» компании вернутся туда, включая и ОАО «ЕТС».
Участия
Уралсибсоцбанк имеет значительные доли участия в семи местных предприятиях: ЗАО «Екатеринбургская Процессинговая компания» (51%), ООО «Урало-Сибирский торговый дом» (100%), ЗАО «Ипотечный кредит» (100%), ООО «Урало-Сибирская инвестиционная компания» (100%), ЗАО «Региональный депозитарный центр» (5,7%), ЗАО «Страховая фирма «Истоки» (10,9%), ОАО «Уралсантехмонтаж» (г. Каменск-Уральский) (14,99%). Видимо, именно под эту последнюю организацию и был открыт филиал в Каменске-Уральском.
Некоторые из перечисленных юридических лиц являются необходимой структурой для ведения банковского бизнеса (депозитарный центр, процессинговая компания, инвестиционная компания), поскольку банк активно работает на рынке ценных бумаг. Остальные проекты видимо были задуманы для того, чтобы приносить прибыль. Участие в страховой компании дает возможность банку получать значительные суммы в виде депозитов, открываемых для этой организации. Таким образом значительные страховые резервы позволяют банку пополнять клиентскую базу.
Управление проектного финансирования
В июле 2000 г. ЗАО «Уралсибсоцбанк» для удовлетворения спроса промышленных предприятий Уральского региона на среднесрочные инвестиционные ресурсы и услуги по разработке и сопровождению инвестиционных проектов создал управление проектного финансирования.
Рост промышленности, наблюдаемый в 1999-2000 гг. в Свердловской области, обеспечивался, главным образом, вовлечением в оборот незагруженных ранее мощностей. Однако дальнейшее увеличение загрузки мощностей сдерживается высоким уровнем физического и морального износа основных фондов. Для удовлетворения растущего спроса на продукцию предприятиям требуются модернизация, обновление и расширение основных производственных фондов, что и вызвало спрос на инвестиции. Снижение ставки рефинансирования ЦБ РФ и процентов по банковским кредитам сделали заемные ресурсы доступными для многих промышленных предприятий.
Задачи
Основными задачами управления проектного финансирования являются:
– формирование стратегии и принципов инвестиционной политики банка;
– разработка и внедрение различных схем финансирования инвестиционных проектов и обеспечение инвестиций (инвестиционное кредитование, лизинг оборудования, участие в капитале, размещение облигационных займов, привлечение иностранных инвестиций и гарантий и пр.);
– разработка и внедрение сопутствующих услуг (инвестиционный консалтинг, в т. ч. разработка бизнес-плана, анализ экономических показателей и оценка устойчивости проекта, налоговое и бухгалтерское консультирование, оценка бизнеса и т. д.);
– сопровождение профинансированных инвестиционных проектов, включая участие в управлении бизнесом в рамках контроля за реализацией проекта;
– участие в мероприятиях по улучшению инвестиционного климата в Свердловской области, т. е. снижению рисков инвесторов и увеличению степени доверия между промышленными предприятиями и инвесторами.
В качестве своих возможных партнеров по инвестиционным проектам банк в первую очередь рассматривает предприятия в растущих отраслях экономики, имеющие платежеспособный спрос, предприятия с предпосылками лидерства по положению на рынке и по прибыльности. Руководство предприятий должно быть заинтересовано в их развитии и успехе инвестиционного проекта, а также иметь поддержку собственников предприятия. При этом банк должен иметь возможность осуществлять постоянное наблюдение за деятельностью предприятия (мониторинг) и защищать свои интересы в период реализации проекта.
Принципы сотрудничества
Управление проектного финансирования ЗАО «Уралсибсоцбанк» готово рассматривать конкретные варианты сотрудничества с предприятиями по разработке инвестиционных проектов, направленных на развитие действующего производства с целью получения дополнительной прибыли, а также участия в их финансировании. При финансировании проекта банком ограничительными параметрами для него являются размер инвестиций — от 0,3 до 1,0 млн. долл. США и срок окупаемости проекта — до 3 лет.
Общая процентная ставка по инвестиционным ресурсам и схема финансирования определяются после анализа экономических показателей проекта и условий обеспечения заемных средств со стороны предприятия. Как правило, предусматривается отсрочка выплаты процентов и возврата инвестированных ресурсов до момента запуска оборудования и начала реализации продукции (услуг).
В процессе разработки инвестиционного проекта предприятие готовит инвестиционное предложение, отражающее основные затраты на его выполнение и доходы от его реализации, а также краткие сведения о предприятии и его собственниках, рынке сбыта.
После анализа предложения банком в случае его принятия предприятие при участии банка разрабатывает бизнес-план, в котором подробно рассматривает рынок данных товаров (услуг), производит оценку платежеспособного спроса и её обоснование, детальные расчеты затрат на оборудование и оборотные средства, составляет график выполнения работ (этапы), предлагает план необходимых мероприятий по продвижению продукции, производит расчет основных экономических показателей проекта в рамках принятой схемы финансирования и оценку устойчивости проекта, анализирует риски невыполнения проекта и предусматривает мероприятия по их снижению и т.д.
Дополнительно в рамках инвестиционного соглашения между предприятием и банком оговариваются меры по сопровождению проекта на стадии его реализации, способы контроля за инвестированными средствами, соответствующие обязательства сторон, готовятся необходимые документы.
После утверждения Правлением банка решения о финансировании представленного предприятием инвестиционного проекта выполняются условия, предусмотренные инвестиционным соглашением.
В ходе выполнения проекта вплоть до его завершения банк ведет контроль за его реализацией с использованием согласованных мер, проводит анализ экономического состояния предприятия, а также оказывает необходимую консультационную и другую поддержку.
При недостаточности собственных средств банка для финансирования проекта банк может принять участие в разработке бизнес-плана и поиске стороннего инвестора, в том числе иностранного.
По материалам официального сайта ЦБ РФ.
Информация о составе учредителей, Совета директоров и Правления ЗАО «Уралсибсоцбанк» приведена по состоянию на 01.08.2000 г.
Судя по размеру совокупных активов банк можно отнести к группе средних — его совокупные активы составляют более 1,5 млрд руб., размер уставного капитала — 58 682 тыс. руб. Операции банка главным образом связаны с клиентами, работающими в реальном секторе. Около 50% активов сосредоточено в кредитном портфеле банка. Однако значительную долю в активах занимает и финансовый сектор.
На втором месте стоят, как и у других банков с госучастием (СКБ-банк, Уралпромстройбанк), коммерческие организации, находящиеся в собственности РФ.
Кредитный портфель распределен по отраслям следующим образом (по состоянию на 21.11.2000 г.):
– электроэнергетика и связанные с ней отрасли 18 %;
– черная и цветная металлургия 18 % ;
– машиностроение 10 %;
– пищевая промышленность 10 %;
– дорожное строительство 12 %;
– транспорт и связь 10 %;
– химическое производство 3 %;
– розничная и оптовая торговля 9 %;
– другие отрасли 6 %;
– физические лица и частные предприниматели 5 %.
В 1999 г. банк был преобразован из паевого в акционерный. Банк является закрытым акционерным обществом, уставный капитал (УК) которого составляет 58 682 тыс. руб.
Руководство
В Совет директоров ЗАО Уралсибсоцбанк входят Председатель Совета Четверкин Леонид Геннадьевич,члены Совета: Арефьев Владимир Николаевич, Баринов Василий Александрович, Змитрович Анатолий Евгеньевич, Кузнецов Владимир Федорович, Чепулянис Виктор Антонович,Чувилкин Андрей Васильевич.
Помимо указанных выше должностей эти лица занимают следующие должности: Четверкин Леонид Геннадьевич — зам. генерального директора по финансам ОАО «Свердловэнерго»; Арефьев Владимир Николаевич — главный бухгалтер ГУП «Уральский электрохимический комбинат»; Баринов Василий Александрович — член Совета директоров ЗАО «Серебряный мир», глава представительства компании «Pilkington Investments», Председатель Совета директоров ООО «Фирма «РПК»; Змитрович Анатолий Евгеньевич — член Совета директоров и генеральный директор ОАО «ЕТС», член Совета директоров ЗАО «ТелеРос-Екатеринбург»; ранее также занимал должность зам. начальника центра правительственной связи Свердловской области — ФАПСИ при Президенте РФ; Кузнецов Владимир Федорович — генеральный директор ГП «Уралэнергоавиация»; Чепулянис Виктор Антонович — главный советник губернатора Свердловской области (в свое время был исполнительным директором фонда «Горнозаводской Урал»); Чувилкин Андрей Васильевич — зам. управляющего Отделения Пенсионного Фонда по Свердловской области, ранее входил в Правление Банка.
Следующий орган непосредственного управления — Правление банка.
Председатель Правления Вшивцева Марина Николаевна.
Члены Правления: Викулова Валентина Николаевна, Пономарев Михаил Викторович (зам. Председателя Правления), Садыкова Раиса Шакуровна, Фабрикант Евгений Борисович, Федотов Олег Юрьевич (зам. Председателя Правления).
Помимо перечисленных должностей указанные лица занимают следующие должности: Викулова Валентина Николаевна — главный бухгалтер; Садыкова Раиса Шакуровна — начальник службы внутреннего контроля; Фабрикант Евгений Борисович — начальник юридического управления.
Помимо перечисленных лиц в составе Правления после проведения второй эмиссии должен был появиться седьмой член — А. Н. Щур, начальник кредитного управления.
Таким образом, по результатам анализа состава членов Совета директоров можно сделать вывод, что некоторые доли в УК Уралсибсоцбанка принадлежат ОАО «Свердловэнерго» и ОАО «ЕТС».
Однако состав учредителей банка вскоре может поменяться: происходит реструктуризация РАО «ЕЭС» (основного учредителя ОАО «Свердловэнерго») а также слияние четырех крупнейших местных компаний, работающих на рынке связи, по результатом которого все ранее выделившиеся из ОАО «Уралтелеком» компании вернутся туда, включая и ОАО «ЕТС».
Участия
Уралсибсоцбанк имеет значительные доли участия в семи местных предприятиях: ЗАО «Екатеринбургская Процессинговая компания» (51%), ООО «Урало-Сибирский торговый дом» (100%), ЗАО «Ипотечный кредит» (100%), ООО «Урало-Сибирская инвестиционная компания» (100%), ЗАО «Региональный депозитарный центр» (5,7%), ЗАО «Страховая фирма «Истоки» (10,9%), ОАО «Уралсантехмонтаж» (г. Каменск-Уральский) (14,99%). Видимо, именно под эту последнюю организацию и был открыт филиал в Каменске-Уральском.
Некоторые из перечисленных юридических лиц являются необходимой структурой для ведения банковского бизнеса (депозитарный центр, процессинговая компания, инвестиционная компания), поскольку банк активно работает на рынке ценных бумаг. Остальные проекты видимо были задуманы для того, чтобы приносить прибыль. Участие в страховой компании дает возможность банку получать значительные суммы в виде депозитов, открываемых для этой организации. Таким образом значительные страховые резервы позволяют банку пополнять клиентскую базу.
Управление проектного финансирования
В июле 2000 г. ЗАО «Уралсибсоцбанк» для удовлетворения спроса промышленных предприятий Уральского региона на среднесрочные инвестиционные ресурсы и услуги по разработке и сопровождению инвестиционных проектов создал управление проектного финансирования.
Рост промышленности, наблюдаемый в 1999-2000 гг. в Свердловской области, обеспечивался, главным образом, вовлечением в оборот незагруженных ранее мощностей. Однако дальнейшее увеличение загрузки мощностей сдерживается высоким уровнем физического и морального износа основных фондов. Для удовлетворения растущего спроса на продукцию предприятиям требуются модернизация, обновление и расширение основных производственных фондов, что и вызвало спрос на инвестиции. Снижение ставки рефинансирования ЦБ РФ и процентов по банковским кредитам сделали заемные ресурсы доступными для многих промышленных предприятий.
Задачи
Основными задачами управления проектного финансирования являются:
– формирование стратегии и принципов инвестиционной политики банка;
– разработка и внедрение различных схем финансирования инвестиционных проектов и обеспечение инвестиций (инвестиционное кредитование, лизинг оборудования, участие в капитале, размещение облигационных займов, привлечение иностранных инвестиций и гарантий и пр.);
– разработка и внедрение сопутствующих услуг (инвестиционный консалтинг, в т. ч. разработка бизнес-плана, анализ экономических показателей и оценка устойчивости проекта, налоговое и бухгалтерское консультирование, оценка бизнеса и т. д.);
– сопровождение профинансированных инвестиционных проектов, включая участие в управлении бизнесом в рамках контроля за реализацией проекта;
– участие в мероприятиях по улучшению инвестиционного климата в Свердловской области, т. е. снижению рисков инвесторов и увеличению степени доверия между промышленными предприятиями и инвесторами.
В качестве своих возможных партнеров по инвестиционным проектам банк в первую очередь рассматривает предприятия в растущих отраслях экономики, имеющие платежеспособный спрос, предприятия с предпосылками лидерства по положению на рынке и по прибыльности. Руководство предприятий должно быть заинтересовано в их развитии и успехе инвестиционного проекта, а также иметь поддержку собственников предприятия. При этом банк должен иметь возможность осуществлять постоянное наблюдение за деятельностью предприятия (мониторинг) и защищать свои интересы в период реализации проекта.
Принципы сотрудничества
Управление проектного финансирования ЗАО «Уралсибсоцбанк» готово рассматривать конкретные варианты сотрудничества с предприятиями по разработке инвестиционных проектов, направленных на развитие действующего производства с целью получения дополнительной прибыли, а также участия в их финансировании. При финансировании проекта банком ограничительными параметрами для него являются размер инвестиций — от 0,3 до 1,0 млн. долл. США и срок окупаемости проекта — до 3 лет.
Общая процентная ставка по инвестиционным ресурсам и схема финансирования определяются после анализа экономических показателей проекта и условий обеспечения заемных средств со стороны предприятия. Как правило, предусматривается отсрочка выплаты процентов и возврата инвестированных ресурсов до момента запуска оборудования и начала реализации продукции (услуг).
В процессе разработки инвестиционного проекта предприятие готовит инвестиционное предложение, отражающее основные затраты на его выполнение и доходы от его реализации, а также краткие сведения о предприятии и его собственниках, рынке сбыта.
После анализа предложения банком в случае его принятия предприятие при участии банка разрабатывает бизнес-план, в котором подробно рассматривает рынок данных товаров (услуг), производит оценку платежеспособного спроса и её обоснование, детальные расчеты затрат на оборудование и оборотные средства, составляет график выполнения работ (этапы), предлагает план необходимых мероприятий по продвижению продукции, производит расчет основных экономических показателей проекта в рамках принятой схемы финансирования и оценку устойчивости проекта, анализирует риски невыполнения проекта и предусматривает мероприятия по их снижению и т.д.
Дополнительно в рамках инвестиционного соглашения между предприятием и банком оговариваются меры по сопровождению проекта на стадии его реализации, способы контроля за инвестированными средствами, соответствующие обязательства сторон, готовятся необходимые документы.
После утверждения Правлением банка решения о финансировании представленного предприятием инвестиционного проекта выполняются условия, предусмотренные инвестиционным соглашением.
В ходе выполнения проекта вплоть до его завершения банк ведет контроль за его реализацией с использованием согласованных мер, проводит анализ экономического состояния предприятия, а также оказывает необходимую консультационную и другую поддержку.
При недостаточности собственных средств банка для финансирования проекта банк может принять участие в разработке бизнес-плана и поиске стороннего инвестора, в том числе иностранного.
По материалам официального сайта ЦБ РФ.
Информация о составе учредителей, Совета директоров и Правления ЗАО «Уралсибсоцбанк» приведена по состоянию на 01.08.2000 г.