Как ранее сообщалось, ЦБ РФ намерен ужесточить требования, предъявляемые к учредителям кредитных организаций. Комментируя это намерение, зам. председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин отметил, что новые нормативные акты ничего принципиально нового не несут. «Дело в том, что до сих пор Центробанк довольно активно интересовался источниками средств учредителей и участников кредитных организаций, такой контроль был всегда. Скоре всего, что изменения направлены на борьбу с формальным подходом к банковскому надзору, о котором часто говорит зам. председателя ЦБ Андрей Козлов. Возможно, что изменения вносятся с целью закрыть пути обхода ранее существовавшей инструкции, поскольку таковые действительно существовали. Особенно это касается банков, входящих в ФПГ, где довольно трудно проследить финансовые потоки участников кредитных организаций», – говорит Е. Болотин. С другой стороны, по его словам, вряд ли введение новых нормативных актов уменьшит количество мошенничеств. «Но Центробанк всеми силами стремится уменьшить их количество, вводя все новые инструкции. Скорее всего, основная проблема возникнет с проверкой физических лиц, поскольку в последнее время увеличился спрос со стороны населения на акции банков. Если проверять каждого купившего десяток акций, то это создаст дополнительные трудности. С другой стороны, если тщательно будет осуществляться проверка подозрительных сделок, то я в этом вижу только хорошее», – считает Е. Болотин.