ЦБ РФ опубликовал накануне информационное письмо № 7, в котором обобщил практику применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

«Согласно письму ЦБ, кредитная организация при получении платежного поручения о переводе денежных средств в рамках договора займа вправе запросить у юридического лица документы, на основании которых можно определить, относится ли проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю», – сообщила УрБК начальник Отдела правового обеспечения банковских операций и гражданско-правовых сделок СКБ-Банка Юлия Морозова.

По ее словам, при соблюдении указанных условий счет или вклад в таком случае может быть открыт в банке без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается счет (вклад).

«В целом положения Центробанка в рамках мероприятий по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма можно признать положительными. Они не ущемляют прав кредитных организаций и их добросовестных клиентов», – считает Ю. Морозова.