Министерство финансов РФ подготовило законопроект о противодействии по «отмыванию» денег

Министерство финансов РФ подготовило законопроект «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», пишет сегодня газета «КоммерсантЪ». По новому законопроекту нужно сообщать обо всех операциях на сумму, равную или превышающую 4 тыс. минимальных окладов (чуть больше $ 13 тыс.). Для сделок с недвижимостью этот порог составляет 20 тыс. минимальных окладов. В соответствии с разработанным документом предусмотрена ответственность за недонесение данной информации. Банки, страховые компании, нотариальные конторы и т. д. должны передавать информацию «специально уполномоченному органу, определяемому президентом РФ». Однако в новом законопроекте не прописано в чем конкретно заключается отмывание доходов. В целом суть законопроекта такова: банкиры сообщают «уполномоченному органу» обо всех без исключения крупных операциях (во всех подробностях, включая фамилию не только клиента, но и собственного сотрудника, оформившего операцию). А «уполномоченный орган» должен проверить сделку, на предмет наличия в ней факта отмывания денег.

Возможно, таким «уполномоченным органом» может стать вновь создаваемая финансовая полиция. Как сообщили сегодня агентству УрБК в Комитете по экономике и финансовой политике Свердловской областной думы, в Министерстве финансов РФ готовится проект закона о преобразовании налоговой полиции в финансовую. По информации источника, данный законопроект предполагает расширение полномочий налоговой полиции, которая станет заниматься контролем всех финансовых потоков на территории страны. Данный проект включен в комплекс законодательных мер по повышению эффективности работы финансовых органов РФ, предложенных Правительством и Президентом РФ. Туда же входит создание в России еще одного фискального органа – финансовой разведки. Новая структура, создаваемая при российском Минфине, не будет зависеть от работы правоохранительных органов, занимаясь аналитической работой по контролю финансовых потоков на территории России. Предполагается, что численность центрального аппарата финансовой разведки будет состоять из 20-30 специалистов.

В тоже время екатеринбургские банкиры не обеспокоены самим фактом появления законопроекта «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Как сообщили агентству УрБК в банке «Северная казна», считают, что вступление в силу данного законопроекта не приведет к массовому оттоку клиентов банка. По словам банкиров, скорее всего, услугами банка прекратят пользоваться лишь те клиенты, чьи доходы связаны с «теневой экономикой». Между тем, в «Северной казне» считают, что нелегальные доходы по-прежнему будут отмываться, даже если предложенный Министерством финансов РФ законопроект вступит в силу.

Юристы центра «Екатеринбург-Форд» надеется, что предложенный Минфином РФ законопроект «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» не нанесет ущерба деятельности продавцов дорогих автомобилей. «Мы и раньше сообщали подобные данные в ГИБДД, указывая при этом фамилии покупателей. Они должны быть к этому готовы», – заявили в «Екатеринбург-Форд».

По мнению исполнительного директора Центра недвижимости «МАН» Павла Кузнецова, принятие данного законопроекта не повлияет на положение рынка недвижимости. «Люди, имеющие возможность заключить сделку на сумму равную шестидесяти тысячам долларов должны понимать, что возникнут вопросы, связанные с этим. И вообще у государства есть другие приемы получения такой оперативной информации. Но если этот законопроект все-таки примут, мы будем подавать сведения в соответствующие органы», – заявил агентству УрБК Павел Кузнецов.