УрБК, Екатеринбург, 15.01.2007. Депутаты Государственной Думы готовят законопроект, отменяющий обязательную идентификацию физических лиц при проведении платежей. В настоящее время, согласно федеральному закону о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (№ 115-ФЗ), банки обязаны идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю. То есть при денежных переводах и многих иных платежах гражданин должен предъявить в банке или на почте удостоверение личности (паспорт). С июля 2006 г. требование обязательной идентификации было исключено в части денежных операций, связанных с оплатой услуг бюджетных учреждений, коммунальными платежами и алиментами, при условии, что сумма платежа не превышает 30 тыс. руб.

«Инициатива депутатов Государственной Думы, отменяющая обязательную идентификацию физических лиц при проведении платежей, в случае ее реализации сделает обслуживание клиентов в банках гораздо более комфортным. Согласно законопроекту, от обязательной процедуры идентификации плательщика теперь будут избавлены абсолютно все платежи в сумме до 30 тыс. руб. — а это весьма значительная часть платежей. Таким образом, обслуживание клиентов в банках станет более быстрым и комфортным как для самих клиентов, так и для операционных работников», — выразила свое мнение начальник управления комиссионных продуктов ОАО «СКБ-Банк» Людмила Беляева.

«Впрочем, согласно законопроекту, банк остается вправе потребовать от клиента подтверждающие личность документы, если у него возникнут подозрения, что такая операция осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем», — заключила Л. Беляева.