Банк России готовит ряд нормативных актов по ужесточению требований, предъявляемых к учредителям (участникам) кредитных организаций. Об этом сообщил в интервью «ПРАЙМ-ТАСС» директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов. По его словам, предполагается, что новые требования будут предъявлены к юридическим лицам, физическим лицам и бюджетным организациям. Если речь идет о создании новой кредитной организации, то проверке подвергаются все учредители. При приобретении юридическим лицом доли свыше 20% акций действующего банка Центробанк контролирует наличие чистых активов, достаточных для инвестиций, а также удовлетворительное финансовое состояние компании. В случае приобретения доли в размере менее 20% действующего банка ЦБ имеет возможность проконтролировать размер чистых активов. Если юридическое лицо, не входящее в состав группы лиц, связанных соглашением, рассчитывает купить менее 0,5% уставного капитала банка и объем его вложений не превысит 300 тыс. руб., то в перспективе проверка проводиться не будет. Как сказал М. Сухов, в отношении физических лиц речь идет о проверке легальности дохода, используемого для приобретения доли в банке, а также о достаточности имеющихся в его распоряжении средств. При покупке акций бюджетными организациями Банк России будет обращать внимание на правомерность участия в капитале банка, а также на наличие соответствующих сумм в бюджетах. Касаясь сроков принятия изменений, М. Сухов сказал, что они будут подготовлены до конца года. Кроме того, по словам директора департамента Банка России, ЦБ готовит совместно с МАП РФ разъяснения о порядке применения действующего законодательства о группах лиц, связанных соглашением. При выявлении такой группы, приобретающей более 20% акций кредитной организации, каждый ее участник должен представить в Банк России сведения о наличии чистых активов и финансовом состоянии компании.