Россию не вовремя приняли в FATF. На следующий день после принятия России в FATF эта организация утвердила пересмотренную редакцию «40 рекомендаций» по борьбе отмыванием преступных доходов. Теперь 31 страна, состоящая в FATF, будет думать над их внедрением, пишет газета «Ведомости».

Новая версия рекомендаций ужесточает отчетность финансовых организаций и заставляет агентства по недвижимости, продавцов драгоценных камней и драгметаллов, юристов, нотариусов, бухгалтеров, казино, а также продавцов трастовых компаний и юрлиц проверять, не отмывают ли их клиенты преступно нажитые деньги. Рекомендации запрещают финансовым организациям открывать анонимные счета и обязывают их проверять информацию о клиенте по независимым источникам. Финансисты должны знать, кто является конечным бенефициарием (выгодоприобретателем) проводимых клиентом сделок. Кроме того, им вменяется узнавать, насколько легальны источники денег клиента, и хранить в течение пяти лет всю собранную информацию.

Нефинансовым организациям FATF рекомендует проводить похожие операции. Казино – в случае если они выплачивают или получают от клиента больше $3.000 или евро, продавцам драгоценностей – если сделка превышает 15.000 в тех же валютах. Агенты по недвижимости, юристы и продавцы юрлиц, как и банки, будут обязаны проверять правильность идентификации своих клиентов и узнавать бенефициария сделки.

Вице-президент одного из банков высказал опасения, что при перенесении принципов FATF на российскую почву затраты банков на исследование выгодоприобретателя станут слишком высоки. Директор юридического отдела US Tax Consulting Андрей Терещенко недоумевает, как можно заставить рассказывать о своих клиентах юристов и бухгалтеров. «Какими могут быть санкции к ним, ведь эта деятельность не лицензируется», – говорит эксперт.