В соответствии с Законом № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», который вступает в силу 18 июня 2004 г., при совершении сделок купли-продажи валюты в банках предъявление документов, удостоверяющих личность, не является обязательным требованием.

Между тем, как заявила начальник отдела валютного контроля ОАО «Меткомбанк» Светлана Кучумова, в опубликованном варианте проекта Инструкции Банка России, определяющим новый порядок осуществления валютно-обменных операций, говорится, что банк обязан идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте. Так, пункт 4.2. инструкции говорит о том, что обменные пункты при совершении операций с наличной валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте, в соответствии с п. 1 и 2 ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма».

«Установленный данным пунктом порядок не противоречит статье 11 нового Федерального Закона «О валютном регулировании и валютном контроле», – говорит С. Кучумова. По ее словам, предусмотренная Законом норма, не допускающая требования об идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами», вполне юридически обоснованно применена Центральным Банком РФ.

Также С. Кучумова сообщила, что для ОАО «Меткомбанк» предъявление документов, удостоверяющих личность, при совершении операций по обмену валюты на данный момент остается актуальным. «Таким образом, обеспечивается безопасность сделок купли-продажи иностранной валюты», – сообщила агентству УрБК С. Кучумова.