Банк России сообщил о том, что в ближайшем будущем он собирается требовать у банков идентификации так называемых «выгодоприобретателей», то есть лиц, к выгоде которых действует клиент (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок).

Рассуждая о нововведении, начальник отдела банковских технологий СКБ-Банка Александр Трахтенберг отмечает то, что российская банковская система еще очень далека от западной в части противодействия «отмыванию» денег. «В нашей стране еще не сложились стандарты ведения бизнеса, когда сама банковская система препятствует притоку криминальных денег. Поэтому общество, в лице правительства и Центробанка, вынужденно бороться с отмыванием денег в банках административными методами», – считает он.

По словам А. Трахтенберга, сейчас Центробанк продолжает устанавливать на российском банковском рынке цивилизованные правила ведения бизнеса. «Данное нововведение можно только приветствовать. Можно сказать, что мы наблюдаем не столько усиление контроля со стороны государства, сколько исправление тех ошибок, которые были допущены ранее», – говорит он.

По мнению А. Трахтенберга, Центробанк должен был начать борьбу с «отмыванием» денег не этим летом, а год или даже два года назад. «Думаю, в этом случае многих проблем удалось бы избежать», – полагает он.

А. Трахтенберг отмечает, в этом вопросе вызывает опасение обстоятельство – спецслужбы вновь намерены ограничить понятие банковской тайны. «На мой взгляд, в этом вопросе очень важно не допустить перегибов: Правительство и Центробанк должны в некоторой мере ограничить аппетиты спецслужб», – говорит он.