Банк России отозвал лицензии у двух банков – московского «Эмала» и тывинского «Арата» – за нарушения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Об этом говорится в сообщении ЦБ.

«Эмал», согласно сообщению ЦБ, несвоевременно представлял в Банк России отчетность, которая в ряде случаев была недостоверна, а также неоднократно нарушал порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Организация внутреннего контроля банка не соответствовала требованиям ЦБ. «Выявленные нарушения создали ситуацию, угрожающую интересам кредиторов (вкладчиков) банка, в связи с чем Банком России было принято решение о применении к банку крайней меры воздействия - отзыву лицензии». С 25 августа в банк назначена временная администрация во главе с сотрудником МГТУ Банка России Виктором Лавренчуком, а полномочия исполнительных органов ООО КБ «Эмал» приостановлены.

ОАО КФЗБ «Арат» представил в Банк России отчетность за июнь – июль 2005 г., которая не содержала сведений о проводимых банком операциях, в том числе с денежной наличностью по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях в сумме более 38 млрд. руб. В августе «Арат» уведомил Нацбанк Республики Тыва об изменении своего юридического адреса. При этом документы о внесении изменений в учредительные документы кредитной организацией представлены не были. «В настоящее время банк прекратил свое существование», – утверждает ЦБ. С 25 августа в «Арат» назначена временная администрация во главе с ведущим экономистом отдела банковского надзора Нацбанка Тывы Ириной Арандол.

Ни «Эмал», ни «Арат» не входят в систему страхования банковских вкладов.