Российским гражданам, вздохнувшим свободнее после отмены с 1 января 2004 г. контроля за крупными покупками со стороны налоговиков, не стоит расслабляться. Уже с лета все крупные сделки физических лиц могут оказаться «под колпаком» финансовой полиции. А юридическим лицам скоро станет труднее пользоваться законными способами минимизации налогов.

Законопроекты, призванные усилить контроль за отмыванием криминальных капиталов, уже подготовлены, сообщил руководитель Комитета по финансовому мониторингу (ныне – Федеральная служба по финансовому мониторингу при Минфине) Виктор Зубков «Финансовым Известиям». Сейчас разработанные ведомством документы находятся в правовом управлении президента. «В связи с реорганизацией правительства может быть чисто техническая задержка, но, думаю, законопроекты поступят в Госдуму уже в апреле – мае, – говорит Зубков. – На следующей неделе мы обсудим этот вопрос». Когда будут введены в действие эти поправки, зависит от Госдумы, но в случае быстрого принятия документов по новым правилам нам придется жить уже с 1 июля 2004 г.

Правила базируются на знаменитых 48 рекомендациях FATF (Международная организация по борьбе с легализацией преступных доходов). Если поправки КФМ будут приняты, то все сведения о сделках по покупке недвижимости, ценных бумаг и пр. стоимостью более 2,5 млн. руб. (это чуть больше $80 тыс.) будут сообщаться в КФМ. По замыслу авторов поправок, докладывать им о покупках граждан должны будут профессионалы, причастные к оформлению крупных сделок: нотариусы, риэлторы, страховщики, лизинговые компании, финансовые посредники.

Государство уже пыталось приглядывать за богатством граждан. Впервые контроль за крупными расходами россиян был введен в 2000 г. На протяжении 4 лет в Налоговом кодексе существовал список покупок, которые могли заинтересовать налоговиков: недвижимость, автомобили, акции, культурные ценности и золото в слитках. Банки, риэлторы и розничные торговцы должны были информировать налоговую инспекцию о каждой покупке. Часто стоимость купленного и доход купившего не совпадали, ведь большинство соотечественников получало и продолжает получать зарплату «в конвертах».

С 1 января 2004 г. контроль за соответствием расходов доходам формально отменили – такая статья исчезла из Налогового кодекса. Правда, сам контроль по-прежнему остался. Как объясняют налоговики, для них любая сделка или крупная покупка до сих пор представляет интерес. Особенно рьяно налоговики анализируют сделки россиян, проводимые за границей. Минимальная сумма такой сделки, по словам начальника Управления международного сотрудничества Елены Толгской, составила $200, максимальная – более $3,5 млн.

КФМ в 2003 г. направил в правоохранительные органы 175 материалов о 18.387 финансовых операциях, по материалам о 230 финансовых операциях на сумму 1,6 млрд. руб. и $20 млн., возбуждено 11 уголовных дел. За два года существования КФМ в его базе собралась информация о 1,5 млн. операций на общую сумму 14,5 трлн. руб., сообщают «Финансовые Известия».