В конце сентября 2004 г. вступило в силу Постановление ЦБ РФ, рекомендующее банкирам усилить надзор за сделками, которые могут использоваться для отмывания денег или финансирования терроризма. Этот документ предписывает кредитным организациям идентифицировать не только клиентов, но и их выгодоприобретателей.

«Новые требования ЦБ РФ не осложнят взаимоотношения банков с их клиентами», – заявил начальник Отдела банковских технологий ЗАО «СКБ-Банк» Александр Трахтенберг.

«Этот документ лишь формализует процесс идентификации клиентов: предписывает производить также и идентификацию выгодоприобретателей – тех, в пользу кого заключается либо совершается сделка», А. Трахтенберг.

По словам начальника отдела банковских технологий ЗАО «СКБ-Банк», никаких критических изменений в работе банков не появляется – добавляется лишь новая папочка, в которой будут собираться сведения о выгодоприобретателях. Специальная служба в банке, которая будет производить идентификацию выгодоприобретателей, не нужна. Просто банки будут с большей тщательностью подходить к анализу бизнеса клиента – в его же интересах. Процесс идентификации выгодоприобретателей позволит банку лучше узнать клиента и оптимизировать его обслуживание.

«Сам факт идентификации клиента и его выгодоприобретателя не означает, что информация о нем, о его операциях, будет автоматически послана в службу финансового мониторинга», – рассказывает А. Трахтенберг.

«Одновременно, необходимо отметить, что предлагаемые изменения и дополнения не увеличивают число объектов соответствующей деятельности – операции и сделки, подпадающие под действие закона 115 ФЗ, никак не затронуты, как минимум в части так называемых «обязательных операций», – отметил начальник отдела банковских технологий ЗАО «СКБ-Банк».