По мнению начальника управлений неторговых операций «Урало-Сибирского банка» Нины Баталовой, «сегодня практически все средства физических лиц в банках «законопослушны», а для легализации используются вывоз капитала в офшоры». «Сейчас вкладчикам, как крупным, так и небольшим, выгодно держать деньги в банке, так они зарабатывают на средствах, это выгодно и государству, так как банк направляет денежные средства на инвестирование промышленности. Ужесточение требований государства по контролю над любыми финансовыми операциями может создать неудобства в первую очередь именно этим законопослушным гражданам, которые будут вынуждены доказывать свою честность. Как показывает практика, введение подобных ограничений приводит к разбиению операций по суммам, не превышающим порога», – считает Н. Баталова. Как сообщалось ранее, 25 мая Госдума РФ приняла в первом чтении законопроект «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», в котором установлен перечень финансовых операций, подлежащих обязательному контролю, а также установлен единый для физических и юридических лиц порог, свыше которого операции подлежат обязательному контролю – 500 тыс. руб.