Организаторы схем по легализации незаконных доходов через банки все чаще обращают свой взор на регионы. Именно туда, по данным ЦБ, начался переток сомнительных операций из столицы. Но и там регулятор обещает бороться с ними.

В прошлом году ЦБ поставил на поток отзыв у банков лицензий за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов. Правда, в основном наказывались столичные банки.

Хотя всего было отозвано 14 лицензий, усилий на выявление сомнительных операций ЦБ не жалеет. По этому вопросу он проверил 797 кредитных организаций и их филиалов. И выдал 373 предписания об устранении выявленных нарушений, наложил 284 штрафа и в 238 случаях запретил проведение отдельных операций, передал «Интерфакс» со ссылкой на директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Елену Ищенко.

ЦБ забеспокоился о стабильности системы и под занавес 2005 г. поручил своим теручреждениям выявлять сомнительные операции в банках, вести разъяснительную работу (вплоть до разработки плана по их сворачиванию) и докладывать о результатах председателю Банка России.

Теперь в ЦБ констатируют перетекание сомнительных операций из столицы в региональные банки и филиалы их московских коллег. Об этом вчера заявил первый зампред Андрей Козлов. Он не стал количественно оценивать этот переток, отметив лишь, что пока он несильный. Тем не менее призвал своих региональных подопечных «не продавать душу дьяволу, когда приходят обналичить очередной миллиард или вывезти за границу очередной миллион». Ведь соблазн велик. Организаторы подобных операций сами, как правило, находятся вне банков. И либо договариваются с банковскими служащими, либо проводят их без ведома менеджеров, рассказывает Козлов. Именно они обратили внимание на кредитные организации и их филиалы, расположенные прежде всего в крупных областных центрах, продолжает Козлов.

Ранее начальник теруправления ЦБ по Самарской области Виктор Данилин рассказывал, что за 10 месяцев прошлого года выдача наличных средств (без учета зарплаты, пенсий и др.) увеличилась в регионе почти в полтора раза до 196 млрд руб. Причем на закупки сельхозпродукции, например, выдано за 10 месяцев 17,6 млрд руб., хотя объем ее производства в области составил менее 16 млрд руб. Информацию об этом распространила Ассоциация региональных банков «Россия». Тогда Данилин отмечал, что обналичивание в Самарской области обходится в 1% от суммы, тогда как в Москве достигает 10%. Сейчас же, по словам местного банкира, пожелавшего остаться неназванным, за эту услугу придется заплатить около 5%.

«Обналичивать деньги становится сложнее, банки один за другим информируют о сворачивании таких операций», - делится один из столичных предпринимателей. А другой его коллега признался, что специально стал работать с уральским банком.

«Этот бизнес потерял былую стройность. На рынке начались случаи, когда дилеры попросту исчезали с перечисленными им на обналичивание суммами», - поведал один московский банкир. «Стоит банку заказать в ЦБ серьезную сумму наличными, как следом за ней приходит армия проверяющих», - добавляет его коллега. Топ-менеджеры филиалов крупных банков стали организовывать операции по обналичиванию, причем без ведома своего столичного начальства», - ранее рассказывал руководитель одного среднего банка.

Козлов обещает, что ЦБ продолжит очищать банковскую систему от сомнительных операций. Тем более что ряд банков, по словам замруководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу Дмитрия Скобелкина, «не являются ни организаторами, ни активными участниками сомнительных операций, но их подводят их клиенты». И хотя ЦБ за прошлый год выпустил с десяток разъяснительных писем на этот счет, неясного для банков по-прежнему много. В 90-95% случаев при проверках у банков возникали вопросы, связанные с проблемами противодействия отмыванию денег, сообщила Ищенко.

Не стоит утверждать, что сомнительные операции перетекают в регионы. Просто как столичная экономика в Москве, так и региональная на местах нуждается в них, убежден президент «России» Александр Мурычев. Если сейчас спрос на такие услуги есть и в провинции, то со временем, особенно при развитии безналичных платежей, диктат рынка приведет к их сворачиванию, добавляет Мурычев.