УрБК, Москва, 21.06.2007. Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 20.06.2007 № ОД-438 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации «Коммерческий Акционерный банк «ПИКО-БАНК» (ОАО).

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«ПИКО-БАНК» не выявил и не направил в Росфинмониторинг сведения по ряду операций, подлежащих обязательному контролю.

Кредитной организацией «ПИКО-БАНК» реализовывалась схема проведения операций, целью которой являлся перевод крупных сумм безналичных денежных средств в наличную форму. В мае — июне 2007 года из кассы «ПИКО-БАНК» было выдано наличных денежных средств на общую сумму 12 млрд рублей.

Кроме того, «ПИКО-БАНК» проводил сомнительные операции клиентов, связанные с платежами в пользу нерезидентов. Во второй половине мая 2007 года объем таких сделок составил в рублевом эквиваленте более 28 млрд рублей. Участниками этих операций являлись семь клиентов-нерезидентов «ПИКО-БАНК», зарегистрированных в Великобритании, со счетов которых денежные средства переводились в пользу нерезидентов, являющихся клиентами главным образом латвийских, литовских, эстонских, украинских и кипрских банков.

В соответствии с приказом Банка России от 20.06.2007 № ОД-439 в «ПИКО-БАНК» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

«ПИКО-БАНК» является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ».