ЦБ лишил лицензии два банка – «Эмал» и «Арат», уличив их в незаконных денежных операциях. Суммарные активы столичного банка «Арат» и тувинского «Эмала» (поселок Каа–Хем) не превышают 40 млн. руб.: в рэнкинге ЦЭА «Интерфакс» среди 1231 банка они на 1 июля занимали 1223–е и 1180–е место соответственно. Среди причин отзыва лицензии ЦБ назвал обналичивание денег, нарушение закона о противодействии отмыванию преступных доходов, фальсификацию отчетности, сообщают «Ведомости».

«Представленная «Аратом» отчетность за июнь – июль не содержала сведений о проводимых банком операциях, в том числе с денежной наличностью по корсчетам в других банках, на сумму более 38 млрд. руб.», – указал ЦБ. «Такой масштаб при активах всего 9 млн. руб. впечатляет», – заявил гендиректор рейтингового агентства «НАУФОР» Виктор Четвериков.

«За июнь объем операций с наличными денежными средствами по российской банковской системе (1229 банков) в сумме составил $134,7 млрд.», – отметил В. Четвериков.

В 2004 г. за нарушение «антиотмывочного» закона лицензий лишились всего два банка (Содбизнесбанк и Новочеркасский городской банк), а в 2005 г. уже 13. «Это не одноразовая кампания, это политика», – заявил первый зампред ЦБ Андрей Козлов. «Мы готовились долго, серьезно, обстоятельно, отрабатывали разные тактики и методики. И сейчас нашли нужные способы работы с банками, вошли в рабочий режим», – заключил А. Козлов.

«Банки на себе ощутили более пристальное внимание ЦБ к выполнению требований этого закона и соответствующих нормативных актов. Крупные и средние банки, даже если имели огрехи, исправились, поняв, что ЦБ настроен серьезно», – заметил член совета директоров банка «Траст» Николай Фетисов.