УрБК, Москва, 23.03.2006. Центральный Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Банка развития предпринимательства и культуры (Би-Си-Ди-банк), банка «Региональная перспектива» (РПБ) и Панэмстройбанка. Как сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, решение об этом принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.

Так, например, в деятельности Би-Си-Ди-банка, как отмечается в сообщении ЦБ, были выявлены многочисленные нарушения банковского законодательства. В течение 12 месяцев, предшествующих дате отзыва лицензии, Банком России к банку неоднократно применялись предупредительные и принудительные меры воздействия, однако Би-Си-Ди-банк не исполнял требования предписаний, создавая реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) банка.

За период с 1 января 2005 года по 1 февраля 2006 года Би-Си-Ди-банк выдал клиентам из кассы банка 14,9 млрд. рублей наличных денежных средств. В связи с несоблюдением кассовой дисциплины и нарушением законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов предписанием Банка России с 19 января 2006 года введен запрет на выдачу наличных денежных средств из кассы банка. Однако вопреки запрету банк в этом году продолжал выдавать своим клиентам наличные деньги из кассы на цели, запрещенные Банком России.

Что касается РПБ, то он, как говорится в сообщении Банка России, допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию своих клиентов. В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России в части порядка формирования и упаковки банкнот, по раздельному хранению ценностей клиентов, а также оформлению расчетных документов.

В декабре 2005 года - январе 2006 года из кассы банка было выдано 5,7 млрд. рублей, в том числе $138 млн. по подложным документам двум физическим лицам. Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, отмечается в сообщении Банка России.

В свою очередь, Панэмстройбанк допускал нарушения по выполнению резервных требований, не направлял или направлял с нарушением

установленного срока в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не выполнял предписания Банка России, допускал нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации преступных доходов.