Центральный банк России отозвал сегодня лицензии у двух московских банков-нарушителей. Как сообщил сегодня департамент внешних и общественных связей Центробанка, лицензии на осуществление банковских операций были отозваны у ЗАО «АКБ «Алгонбанк» и ООО «Коммерческий банк «Новая экономическая позиция» («КБ «НЭП Банк»).

Лицензия у «Алгонбанка» была отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ РФ. В частности, были установлены факты существенной недостоверности отчетных данных. Достаточность капитала банка - ниже 2%, размер собственных средств банка - ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации. Кроме того, к банку неоднократно применялись меры в порядке надзора.

В сообщении ЦБ говорится, что в деятельности АКБ «Алгонбанк» выявлены грубые нарушения правил ведения бухгалтерского учета и отчетности, которые повлекли за собой существенную недостоверность его отчетности. Банк, в частности, скрывал данные о неисполнении им в течение длительного времени требований кредиторов (вкладчиков) по денежным обязательствам и задолженности по уплате налоговых платежей, существенно искажал сведения о размере собственных средств.

Второй банк, лишившийся сегодня лицензии, по информации Центробанка, неоднократно нарушал закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и в отношении него не раз применялись меры в порядке надзора. Сообщается, что КБ «НЭП Банк» не направлял в установленном порядке в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также нарушал порядок идентификации своих клиентов.

С 15 сентября 2005 года в обоих банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов АКБ «Алгонбанк» и КБ «НЭП Банк» приостановлены.

Напомним, что в августе схожая участь постигла еще один московский банк – ОАО «КБ «Деловая Москва». Причиной отзыва лицензии стали многочисленные факты несоблюдения банком законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, а также ряд других нарушений. А несколько ранее, 21 июля, ЦБ отозвал лицензию у московского ООО «Коммерческий банк «Международный банк экономического развития» (КБ «МБЭР»). В отличие от КБ «Деловая Москва», данный банк не был замечен в отмывании средств, а обвиняется в неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, достаточностью капитала кредитной организации ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного ЦБ РФ на дату регистрации кредитной организации.

РБК.ру