По материалам УБЭП ГУВД Свердловской области возбуждено уголовное дело по ч.3 ст. 159 УК РФ в отношении руководителей Кредитного потребительского кооператива «Центральное сберегательное учреждение» и некоммерческого партнерства «Уральская инвестиционно-строительная корпорация».


Как сообщили в УБЭП ГУВД Свердловской области, руководители данных организаций путем мошенничества, проводя агрессивную рекламную компанию в СМИ, привлекали денежные средства граждан под строительство жилья без намерения выполнять взятые на себя обязательства. В последствии привлеченные денежные средства выводились на подставные фирмы-однодневки и расхищались. Установлено, что данная преступная группа действовала на территории нескольких субъектов Уральского федерального округа.


По предварительным оценкам, в период 2003-2005 гг. мошенниками было обмануто более тысячи человек, а суммарный ущерб превысил несколько миллиардов рублей.
Напомним, что, как ранее сообщало УрБК, в Екатеринбурге появился целый ряд организаций, принимавших средства населения под проценты, значительно превышавших ставку рефинансирования. В различных организациях заявленное вознаграждение составляло от 28% до 36% годовых в рублях. Как правило, такие организации по форме организации представляли собой потребительские кооперативы и действовали на основании соответствующего законодательства.


Как сообщили УрБК в руководстве одного из таких кооперативов, средства клиентов использовались кооперативом для краткосрочного кредитования своих партнеров и членов под высокую процентную ставку (до 13% в месяц), что и должно было обеспечивать высокую доходность вложений.


Однако представители банковского сообщества изначально скептически относились к возможности получения высоких прибылей посредством вложения средств в подобные кооперативы. Главной причиной этого они называют отсутствие каких-либо гарантий возврата средств, вложенных в подобные организации.


«Гарантии сохранности денежных средств, вложенных в подобные организации, невысокие», – заявил помощник президента ОАО «Банк «Екатеринбург» Игорь Васильев. По его словам, высокие процентные ставки всегда вызывают сомнения в сохранности средств населения. «Чем выше заявленная ставка, тем меньше гарантия возврата вложенных средств. В случае завышения процентной ставки банковскими организациями, их обязано проверить государственное управление. Но на уровне небанковских организаций контроля не осуществляется», – говорит И. Васильев.


«Кроме того, эти компании не входят в систему страхования вкладов, что также снижает гарантии сохранности денежных средств населения. А предоставлять услугу вкладов без прохождения в систему страхования компании не имеют право», – сообщил И. Васильев.